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银行托管市场发展情况
 
更新日期:2021-10-09   来源:   浏览次数:23   在线投稿
 
 

核心提示:资产托管作为银行基础支撑性、无资本消耗、无资金占用,同时能够创造长期稳定中间收入和派生存款沉淀的低碳型业务,是各家商行争先发展的重点,也是各

 
 资产托管作为银行基础支撑性、无资本消耗、无资金占用,同时能够创造长期稳定中间收入和派生存款沉淀的“低碳”型业务,是各家商行争先发展的重点,也是各行促成业务结构调整的抓手。尤其在近十年我国资本市场大力改革、直接融资快速发展、居民财富保持增长的背景下,资产托管业务品种由公募基金拓展至保险资产、银行理财、养老金资产、券商资管计划、信托计划等多个细分领域,覆盖大资管全部细分子行业,同时市场规模也呈现爆发式增长。据中国银行业协会《中国资产托管行业发展报告(2020)》,截至2019年末,我国全行业托管规模已突破150万亿元(相较2009年9万亿而言,增长近17倍),同比增长逾5%,同时托管投资组合达21.88万个,同比增长6.84%,存托比逾77%。
从发展格局看,当前银行托管市场总体集中度不高。截至2021年1月底,建行、工行、中信、交行、中行、兴业、招商、浦发、农行和民生托管规模位列前十,市场占比分别13.06%、12.71%、11.45%、8.50%、8.26%、8.12%、6.55%、5.72%、5.58%和4.29%,尽管市场格局尚未出现分化,但众多商行正持续探索托管业务数字化运营机制,托管费率走低,赛道竞争正趋向加剧。
从发展潜力看,上游资产管理业务规模基本决定着资产托管体量。托管机制是促进资管行业健康发展、防范金融风险的重要保障,托管行业与资管行业相伴而生、相辅相成。自1998年公募基金领域首次引入托管机制以来,我国资管业务蓬勃发展,为银行托管业务带来了广阔发展空间。尽管截至2020年上半年,我国大资管市场整体管理资产规模已达116万亿元人民币,在全球资管市场中排名第二(次于美国),但相比美国、英国等发达国家,我国财富管理行业规模占GDP比重仅为100%(美英等国普遍达200%以上),居民财富管理的需求潜力仍十分巨大。
加之人口老龄化背景下,保障类刚性支出压力增大,居民财富保值增值的投资诉求将愈加强烈。麦肯锡预测,到2025年,我国资管市场整体管理规模将升至196万亿,2019-2025年均管理资产增速超9%。由此可以判断,随我国多层次资本市场体系不断完善、财富管理行业规模和投资效率进一步提升(银保监会已批准多家商业银行建立理财子公司),银行托管的基石地位和作用会日益凸显,并将在解决投融资信息不对称问题中发挥越来越重要的支撑作用,托管规模也会随之创下新高。
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